Türk Bankacılık Sektöründe Dış Finansman Canlanıyor
Türk Bankacılık Sektöründe Dış Finansman Canlanıyor
Hükümetin uyguladığı ekonomi politikaları ve dezenflasyon sürecine yönelik atılan adımlar, Türk bankalarının yurtdışından 15 milyar dolar borçlanmasına olanak sağladı. 2024 yılı için olumlu beklentiler var. Sendikasyon kredilerinde artış ve maliyetlerin düşmesi dikkat çekiyor.
Finansman Piyasasında Canlanma
Hükümetin uyguladığı ortodoks ekonomi politikaları ve dezenflasyon sürecine yönelik atılan adımlar, dış finansman piyasasında canlanmaya yol açtı. Türk bankaları, maliyetlerin düşmesi ile birlikte yurtdışından sendikasyon yöntemiyle yaklaşık 15 milyar dolar borçlanmaya yöneldi. Uzun süreden beri ilk kez vadeler 2 yıla kadar uzadı ve alınan krediler, dış ticaretin finansmanının yanı sıra sürdürülebilir projelerde de kullanıldı.
2024 yılında Türk bankalarının 14.9 milyar dolar borçlandığı belirtiliyor. 2023 yılında 12.8 milyar dolar, 2022 yılında ise 11.4 milyar dolar borçlanma gerçekleşti. 2013 yılında sendikasyon kredilerinde 22.4 milyar dolar ile rekor kırıldığı hatırlanıyor. Bu yılın Haziran ayında Mehmet Şimşek’in Hazine ve Maliye Bakanı olmasının ardından başlatılan enflasyonla mücadele programı, Türkiye’nin gri listeden çıkmasını sağladı.
Yabancı Finans Kuruluşlarının İlgisi Artıyor
Ortodoks politikalara dönüş sonrası, yabancı finans kuruluşlarının Türkiye'ye yönelik raporlarının artması dikkat çekiyor. Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşları, Türkiye'nin not görünümünü olumlu yönde revize etti. 2024 yılına 284’ten başlayan Türkiye’nin risk primi CDS, yıl içinde en düşük 252 puanlara kadar geriledi. Bu durum, maliyetlerin gerilemesine ve bankaların borç çevirme oranlarının yükselmesine neden oldu.
Mevduat faizlerindeki yüksek seyir, bankaların yurtdışı borçlanma iştahını artırdı. 2023 yılının ilk yarısında yüzde 90 düzeyinde olan sendikasyon yenileme oranları, yılın ikinci yarısında yüzde 130’a kadar yükseldi. 2024 yılında da bu artışın devam etmesi bekleniyor. Bankacılar, uygulanan ortodoks politikaların devam etmesi durumunda Türk bankalarının borçlanmaya devam edeceğini ifade ediyor.
Avrupalı Bankaların Geri Dönüşü
2023 öncesi, güven ortamının azalmasıyla Avrupalı bankaların Türkiye'den çıkış yaptığı belirtiliyor. Ancak 2024 yılında Avrupalı bankaların geri dönmeye başladığı ifade ediliyor. Yabancı yatırımcıların gidebileceği çok fazla ülke olmadığı ve fiyatların burada daha iyi olduğu vurgulanıyor. Bu durum, Türk bankacılık sektörüne olan güvenin bir göstergesi olarak değerlendiriliyor.
QNB Finansbank Başekonomisti Erkin Işık, kredi notu artışı ve enflasyondaki düşüşün ivme katabileceğini belirtiyor. Türkiye’nin kredi notunun 2 kademe yükseltilmesi, yurtdışı finansman imkanlarını olumlu etkiledi. Bankaların uzun vadeli borçlanma tutarının Ekim ayında 31.6 milyar dolar ile son 6 yılın en yüksek seviyesine ulaştığı bildiriliyor.
Gelecek Beklentileri ve Sürdürülebilir Projeler
Bankaların sendikasyon kredi stoku, yenileme oranlarındaki artış ile birlikte Ekim ayında 16.6 milyar dolara yükseldi. 2024 itibariyle birçok banka, sendikasyon kredilerinden sağladıkları fonları sürdürülebilir projelerin finansmanında kullanmaya başladı. Bu durum, bankaların sürdürülebilirlik hedeflerine ulaşması açısından önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
2025 yılında yenilenecek olan bir yıl vadeli kredilerin sektör genelinde sorunsuz bir şekilde yenileneceği ve yenileme oranlarının %100'ün üzerinde gerçekleşmesi öngörülüyor. Bankalar, sendikasyon kredilerinin maliyetlerinde iyileşmenin devam etmesini bekliyor. Bu gelişmeler, Türk bankacılık sektörünün uluslararası piyasalardaki konumunu güçlendirebilir.
